FOTO: Storebrand

Ønsker du å få mer ut av formuen din?

Skal du investere et større beløp eller trenger råd for å forvalte, bevare og utvikle formuen du allerede har? Rådgiver Sverre Georg Haig Thoresen hjelper deg!

Av  Torgeir Mortensen/NewsLab
ARTIKKEL · PUBLISERT 03.11.2021

– Det viktigste vi rådgivere gjør, er å finne ut hvor høy risiko kundene våre tåler, sier Sverre Georg Haig Thoresen, senior investeringsrådgiver i Storebrand formuesforvaltning. 

Han hjelper kundene sine med å lage en strategi og investeringsplan basert på deres økonomiske situasjon, ønsker og behov. 

Helt sentralt står risiko. Når du skal investere formuen din, er det flere måter å måle dette på, forteller Thoresen. En ting er hva økonomien din reelt sett tåler. En annen er hvor mye du tåler psykisk. Hvor godt sover du om natten når børsen faller?

– Det å finne den egentlige risikoevnen din er lettere sagt enn gjort. Det er vanskelig å oversette hva dette betyr i kroner og ører i forkant, før det er for sent. Her kommer vi inn, sier han.

SVERRE GEORG HAIG THORESEN: Senior investeringsrådgiver i Storebrand formuesforvaltning. Foto: Storebrand

Kunsten å balansere risiko

Investeringer handler ofte om svingninger i pris. Ønsker du høyere avkastning over tid, må du tåle større svingninger. Det er i hvert fall en nyttig tommelfingerregel.

Men hvis du bommer på tåleevnen din, kan det bli dyrt.

– Ble du urolig og tok ut pengene dine da aksjemarkedet bunnet ut i mars 2020, hadde du nok tatt for høy risiko. Og du ville tapt mye penger. En rådgiver hjelper deg å sette sammen en portefølje. Dere finner sammen ut hvor stor andel av pengene dine som bør settes i aksjefond, og hvor mye som skal på en bankkonto eller i rentepapirer som ikke svinger like mye i verdi, forteller Thoresen.

Samtidig skal ikke risikoen din være for lav, påpeker han. 

– Historisk har det ført til lavere avkastning, og med dagens lave rente blir pengene i banken spist opp av inflasjon over tid.


Vil du vite mer om Storebrand formuesforvaltning?


Hva vil du med formuen din?

Et kundeforhold med en rådgiver i Storebrand formuesforvaltning begynner med et bli kjent-møte. Her tas det en nyttig «helsesjekk» av økonomien din.

– Vi snakker om målene dine og ser om disse er realistiske med nåværende økonomi. Så ser vi på hvilke grep du kan ta. Sammen går vi gjennom et sett med spørsmål og kommer til bunns i behovene dine. Ønsker du at pengene dine skal vokse mest mulig, eller er målet ditt å bevare formuen? Når det er behov, kobler vi også på andre eksperter på huset, for eksempel innen pensjon eller forsikring. 

Helheten og samspillet mellom privatøkonomi, investeringer og pensjon kan være mye å skulle sette seg inn i alene. Og det finnes mange gode – og dårlige – råd på nett. Thoresen sammenligner det å ha en rådgiver med å gå til fastlegen. 

– Det er bedre å snakke med fastlegen din når du har symptomer, enn å google det og sette diagnosen selv. Det samme kan gjelde en rådgiver. Vi hjelper deg med å legge en god strategi for investeringene dine.

Ikke gå glipp av avkastning

Avkastningen din er avhengig både av hvor god strategi du har – og om du klarer å holde den.

Dette er ikke alltid så lett i praksis. Det viser også tallene: Private investorer får lavere avkastning enn markedet som helhet, ifølge analysebyrået Dalbar, som har sett på hvor godt investorer egentlig har lykkes siden 90-tallet.

Hele en av tre avkastningskroner har gått tapt de siste 20 årene. Det er nemlig lett å bli utålmodig og selge når prisene faller – og kjøpe når prisene allerede har steget en stund.

Et av spørsmålene han får aller oftest er: Kan jeg miste alle pengene mine?

– Det er da vi rådgivere er ekstra viktige. Vi hjelper deg å holde roen. Etter en nedgang, når aksjene er billige, er det kanskje en god anledning til å rebalansere investeringene dine og kjøpe deg opp i aksjer.

Har du lagt en grundig strategi på forhånd, er det enklere å stå i den. Selv når markedet svinger, mener Thoresen. 

Gjennom et langsiktig kundeforhold lærer rådgiveren deg og dine behov å kjenne, og denne oppfølgingen kan ha en god effekt på resultatene.

– Hvis du på forhånd vet hvor mye svingninger du kan forvente i løpet av et år, står du tryggere i valget ditt – slik at du ikke går glipp av avkastning, sier han.


Ønsker du å bli kontaktet av en rådgiver?


Eventyrlig oppgang

Thoresen har jobbet i Storebrand i over 20 år, og var under opplæring under terrorangrepet i New York 11. september 2001. Han har jobbet gjennom finanskriser, oljekrise, handelskrig, korreksjoner og måneder etter måneder med børsuro.

Til tross for tider med usikkerhet og børsfall, har det totalt sett vært en eventyrlig avkastning dersom du har fulgt en langsiktig investeringsstrategi i denne perioden. Pengene du satt inn i det globale aksjemarkedet har mer enn firedoblet seg siden Thoresen startet i Storebrand.

Det er heller ikke uten grunn at Thoresen er blitt værende i Storebrand i mer enn to tiår. Rådgiveren peker på den institusjonelle kunnskapen som ligger i selskapet, som en viktig ressurs han kan trekke på som rådgiver. 

Storebrand er Norges største private kapitalforvalter med over 1000 milliarder kroner i forvaltningskapital. Her jobber et av landets beste forvaltningsmiljø, og Thoresen er en del av et større team med erfarne investeringsrådgivere.

– Vi er en institusjon som er vant til å forvalte lange penger. Og all vår kompetanse og erfaring kommer deg som kunde til gode.

Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalterens dyktighet, fondets risikoprofil og forvaltningshonorar. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Det kan være risiko knyttet til investeringer i fondet på grunn av markedsbevegelser, utvikling i valuta, rentenivåer, konjunkturer, bransje- og selskapsspesifikke forhold. Før investering anbefales kunder å sette seg inn i fondets nøkkelinformasjon og prospekt som inneholder nærmere informasjon om fondets egenskaper og kostnader.


Fant du det du lette etter?