– Bedriftsledere får flere aha-opplevelser i møte med oss

Pensjon og inntektssikring er komplisert, selv for bedriftsledere. Det vet Andreas Kleven (32) alt om. Derfor har han blitt en kløpper på skreddersy økonomiske planer for dem.

 

En finansiell rådgiver er egentlig litt som en skredder. Men i stedet for å måle bredden på livet ditt og lengden på beina dine, måler han inntekten, pensjonssparingen og forsikringsavtalene dine. Resultatet blir en økonomisk plan – som er skreddersydd for deg og dine behov.

På tross av sin unge alder, er Andreas Kleven en av Storebrands aller beste rådgivere. Han jobber i Storebrand Pluss og rådgir ledere av selskaper i alle størrelser og fasonger.

God rådgivning forutsetter at vi blir skikkelig kjent med hverandre.
- Andreas Klever, rådgiver i Storebrand Pluss

– Det som er spennende med kundene våre, er at alle er forskjellige. Det er ofte ikke bare «rett frem» å hjelpe dem. God rådgivning forutsetter at vi blir skikkelig kjent med hverandre, før vi kommer med råd som er tilpasset hver enkelt.

– Får seg en skikkelig øyeåpner

Rådgiveren tar oss imot i Storebrands innbydende, lyse lokaler på Lysaker. Inne på et møterom, fisker han opp iPaden sin og viser meg visualiseringsverktøyet han bruker i kundemøter. Han taster inn mine personalia i et skjema, og vips, så regner programmet ut hvor mye jeg vil sitte igjen med når jeg pensjonerer meg, eller dersom jeg blir ufør eller langtidssykemeldt.

– Visualiseringen gjør det mye enklere for deg å forstå hvor godt dekket du er. Noen får bekreftet antagelsen sin om at de har gode ordninger, mens andre får seg en skikkelig øyeåpner, forteller rådgiveren.

woman_macbook_mockup_800px_tiny
GJØR DET ENKELT: Pedagogiske visualiseringsverktøy gir deg en oversikt over hvor du får når du pensjonerer deg, eller dersom du blir ufør eller langtidssykemeldt. Illustrasjon: Storebrand

Mens vi ser på tallene, er ikke det vanskelig å forstå. Når man har både boliglån og studielån, er det en skummel tanke å miste en stor del av inntekten.

Les også: Erfaren reklamerådgiver: Derfor liker jeg Storebrand Pluss

Det er særlig ved pensjonsutregningen at mange kunder får en aha-opplevelse, forklarer Kleven. Bedriftsledere har ofte komplekse pensjon- og forsikringsordninger, og for de fleste er kundemøtet den første gangen de blir vist hvordan pensjon fungerer på en oversiktlig måte.

– Etter at vi har sett på tallene, diskuterer vi hvilke muligheter du har til å påvirke pensjonen din.

Det beste valget for deg

Pluss-rådgiverne tar seg god tid til å bli kjent med bedriften. Han mener det er viktig å møtes ansikt til ansikt, og derfor reiser Kleven på kundemøter over hele landet.

– Fordelen med å snakke med en Pluss-rådgiver, er at du får det beste fra to verdener. Når vi blir godt kjent med bedriftens ordninger, kan vi gi både deg som privatperson og bedriften bedre råd. I tillegg til pensjonsrådgivning, rådgir vi om inntektssikring ved sykdom, uføre og død. Vi ser på økonomien din under ett og tar utgangspunkt i hvilken livsfase du er i.

DSC_6475_800p
STJERNERÅDGIVER: Andreas Kleven møter bedriftsledere fra hele landet og skreddersyr økonomiske råd til hver av dem. Foto: Harald Spjelkavik/NewsLab

De økonomiske valgene må kundene ta selv, men Klevens jobb er å sørge for at kundene tar bevisste valg. Kundene bør vite hva inntekten deres blir når de pensjonerer seg eller hvis de skulle bli langtidssykemeldt eller uføre.

Pluss har de siste årene blitt et svært populært tilbud blant Storebrands kunder.

– Det handler nok om at vi rådgir og forklarer et komplekst tema på en lettfattelig måte. Og at dette oppleves relevant for kundene våre. Nøkkelordet er skreddersøm, sier Kleven.

Les også: Dette er tingene bedriftsledere lurer på

i

Tre ting du bør vite som leder

  • Du kan spare til pensjon via bedriften. Bedrifter får fradrag for sparing, derfor er det skattemessig gunstig for deg å spare til pensjon via bedriften din.
  • Du får ikke pensjonsopptjening i Folketrygden på lønn over 7,1 G. Pensjonsordninger fungerer gjerne ved at en gitt prosent av lønnen din hver måned blir satt av til pensjon. For ledere med god lønn, gjelder ikke nødvendigvis dette. Du får ikke pensjonsopptjening i Folketrygden på lønn over 657 000 kroner (7,1 G). Det vil si at inntekten din kan falle mer enn andre når du takker farvel til arbeidslivet.
  • Du kan sikre deg i tilfelle forretningspartneren din blir syk eller dør. Alle har boligforsikring. Dersom huset ditt brenner, får du dekt kostnadene til å bygge et nytt. Langt færre har forsikring for selskapet sitt. En kompanjongforsikring sørger for at du får beholde kontrollen i selskapet, dersom noe skulle skje med forretningspartneren din. Partneren har som regel livsarvinger, men få tenker over at man må kjøpe ut disse for å beholde kontrollen over selskapet ved et dødsfall.